De la situation familiale au plan de transmission, en un seul rendez-vous.
Vous connaissez le droit successoral. Ce que LEGAM vous apporte, c’est la clarté visuelle pour l’expliquer à vos clients. Dès l’ouverture du dossier, vous définissez l’objectif du rendez-vous avec votre client : comprendre la répartition légale, avantager le conjoint, protéger un héritier.
Ensuite, LEGAM vous guide étape par étape : régime matrimonial, héritiers, inventaire, organigramme, partage des biens et plan de transmission.
Tout se construit en temps réel, directement avec le client.
La succession, étape par étape
De la situation familiale au plan de transmission, LEGAM structure chaque étape du conseil successoral.
LEGAM commence par la liquidation du régime matrimonial. Vous indiquez le régime applicable participation aux acquêts, séparation de biens, communauté et légale, calcule la part qui intègre la succession.
LEGAM vous guide à travers une série de questions pour déterminer automatiquement les héritiers légaux selon le droit suisse en vigueur. Conjoint survivant, descendants, parents, collatéraux.
LEGAM identifie les réserves légales et la quotité disponible, conformément à la réforme du droit civil suisse de 2023.
Vous saisissez l'ensemble des biens du client : immobilier, comptes bancaires, placements, véhicules, objets de valeur.
LEGAM organise et catégorise les actifs pour préparer la simulation. Chaque bien sera ensuite attribuable individuellement lors de la répartition.
Une fois l'inventaire complété et le régime matrimonial liquidé, LEGAM affiche la synthèse successorale complète : masse successorale nette, parts légales de chaque héritier, réserves, quotité disponible.
Tout est chiffré, clair, et conforme au droit suisse applicable à la situation du client.
LEGAM génère automatiquement l'organigramme de la succession telle que la loi la prévoit. Chaque héritier apparaît avec sa part, sa réserve, et son lien de parenté avec le défunt.
C'est une visualisation immédiate de la transmission légale, sans aucun paramétrage supplémentaire.
Vous ajoutez des bénéficiaires supplémentaires (tiers, fondations) et déplacez les curseurs directement avec le client pour ajuster les parts, dans le respect des réserves légales. L'organigramme se met à jour en temps réel. Les informations juridiques s'affichent automatiquement si une simulation dépasse les limites légales.
Bien par bien, vous attribuez le patrimoine à chaque héritier ou bénéficiaire. LEGAM vérifie en temps réel que la répartition est cohérente avec les parts définies à l'étape précédente.
Le bouton "Partage suggéré" propose automatiquement une répartition équilibrée, en tenant compte des quotes-parts de chacun. Le conseiller garde la main, le client comprend chaque décision.
Étape 8. Plan de transmission
À l'issue du rendez-vous, LEGAM génère un plan de transmission complet en un clic : héritiers légaux, réserves, quotité disponible, organigramme de la transmission, répartition des biens.
Le plan est entièrement personnalisable aux couleurs et au logo de votre cabinet, étude ou entreprise.
LEGAM est une marque blanche : rien n'indique à votre client que vous utilisez LEGAM. Le plan de transmission porte votre identité professionnelle.
LEGAM en rendez-vous, deux situations concrètes
Découvrez comment LEGAM accompagne le professionnel face à des situations successorales concrètes.
CONSEILLER FINANCIER
Avantager un enfant sans se tromper de cadre légal
Le contexte
Un couple consulte son conseiller financier : ils souhaitent avantager l’un de leurs enfants, qui s’occupe d’eux au quotidien. Mais ils ne réalisent pas encore ce que la loi suisse des successions prévoit pour leur situation.
L’enjeu
Le professionnel ouvre LEGAM et entre les données du couple. L’organigramme familial apparaît avec la répartition du patrimoine telle que la loi la propose, les héritiers réservataires sont identifiés, et le montant dont peut bénéficier l’enfant en question se calcule en quelques clics.
Le résultat LEGAM
Le client repart avec son rapport : la répartition chiffrée, les héritiers, la marge de manœuvre légale. Un document concret pour en discuter en couple et réfléchir sereinement à la prise de dispositions testamentaires.
NOTAIRE / JURISTE
Famille recomposée : protéger le conjoint sans pénaliser les enfants
Le contexte
Une famille recomposée consulte son notaire pour comprendre les enjeux de leur situation successorale. La complexité est immédiate : chaque époux a ses propres héritiers, et les organigrammes de Monsieur et Madame sont différents.
L’enjeu
Le notaire ouvre LEGAM et visualise les deux situations côte à côte. Il peut expliquer concrètement le risque : avantager trop le conjoint survivant pourrait pénaliser les enfants au second décès.
Le résultat LEGAM
LEGAM calcule en direct les quotes-parts, répartit les actifs successoraux selon les différents scénarios, et donne aux époux la clarté nécessaire pour comprendre les enjeux de leur protection mutuelle, et prendre des décisions éclairées.
Rejoignez les professionnels qui utilisent LEGAM
Vos clients repartent enfin avec une image claire de leur succession.
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